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    “党建+”助力党建与审计业务工作双融合


    “党建+”助力党建与审计业务工作双融合


        2019年总行第三党支部按照行党委的决策部署和要求,深入贯彻党的十九大精神,进一步从严治党,牢固树立大局意识、责任意识、忧患意识和服务意识,提高管理水平、确保稳健经营,突出从严治党、从严治行落实到违规行为的查处上,加强廉政建设,突出源头防腐,逐步健全内审监察体系,提升审计信息化水平,促进我行规范发展,充分发挥共产党员的先进性,开展党组织“亮旗”和党员“亮身份”活动,切实发挥基层支部的战斗堡垒作用。

        结合审计工作围绕全行中心工作,服务发展大局,突出工作重点,筑牢内第三道防线。内部审计的制度建设、质量控制、审计成果运用等方面都取得了较大的进步。上半年,审计部共完成审计项目38项,其中全面内控审计5项(兰溪越商村镇米乐体育、轻纺城支行计、温岭箬横社区支行、嘉善支行、温岭支行)、新设机构辅导式检查1项(织里支行)、专项审计6项(反洗钱专项审计、股权质押业务专项审计、内部人及关联交易专项审计、授权中心工作进行评估、消费者权益保护)、绩效审计3项(嘉兴、越城、新昌)、离任离行审计22项,对高新开发区支行实施全面飞检。并组织开展内外部审计发现问题专项整治活动。对15家分支机构及兰溪越商村镇米乐体育提出2018年度内部审计监督意见书,完成呆账核销报告106篇,发出审计建议书1份,内审提示函1份,对29家基层网点开展审计。

    1、党建+监管落实

    积极贯彻各项监管要求扎实推进整治米乐体育业市场乱象活动,回归本源、提升发展质效为目标,周密部署,狠抓落实。  

    一是年初组织开展防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的自查工作,设计员工涉及非法金融活动自查报告表》,在全体员工自查并如实报告的基础上,通过大数据分析,2000多名员工的资金往来、负债、对外担保个人征信等情况进行全面排查重点排查是否存在与客户之间利益往来、私自代客理财等非法金融活动完成《绍兴米乐体育关于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的自查评估报告》报监管部门。

    二是结合监管部门四个主题年活动,根据我行实际,制定下发绍兴米乐体育“乱象整治深化年”活动工作实施方案,在全行范围内部署开展“乱象整治深化年”活动,完成绍兴米乐体育关于贯彻执行《负面清单》情况的评估报告、《绍兴米乐体育关于“巩固治乱象成果+促进合规建设”的半年度报告》、《绍兴米乐体育关于“乱象整治深化年”开展情况的半年度报告》报银保监会。

    三是结合14个现场审计项目,对9家分支机构乱象整治情况进行督查,屡查屡犯问题和信访反映问题集中的领域和案防薄弱环节为重点督查内容,保持乱象整治高压态势,巩固前期治乱象工作成果。

    四是强化乱象整改落实,牵头开展“审计发现突出问题集中整治问题”活动。将近两年来内外部审计检查发现的问题和乱象进行全面梳理,整理出授信业务、会计运行安保以及员工行为管理三大类共30个突出问题清单。督促各分支行、部室对照问题清单,举一反三,以点带面,开展自查纠,有效提升管理质效。

    五是及时总结,加强宣导。根据上半年各部门开展乱象整治活动情况,抓取典型事例,编制《乱象整治深化年》工作专刊在全行刊发,巩固乱象成果,促进合规建设。

    2、党建+制度建设

    上半年,审计部加强内控制度建设,制订修订制度5个。一是制定2019年度绍兴米乐体育分支行内控合规审计考核评价细则》,将内控合规考核作为机构考核指标,加强分支行内控合规建设,提高分支行合规执行力二是制订《绍兴米乐体育内审人员专业技术等级管理办法》,建立科学的内审人员专业技术等级管理体系,充分调动内审人员工作积极性,提高内审人员职业技能水平及履职能力。三是修订完善《绍兴米乐体育审计部内审工作考核办法》,最大程度体现公开、公平和量化原则,提高内审人员工作积极性;四是修订完善《绍兴米乐体育审计项目质量控制管理办法》,规范审计项目管理,明确审计责任,提高审计质效,提升审计工作质量。五是制定《绍兴米乐体育审计管理系统管理办法,加强审计管理系统的应用和管理,提高审计效能。

    3、党建+审计业务

    一是突出重点,强化信贷领域风险的审计力度。利用全面内控、新设机构回访等审计项目,对不良率居高不下的分支机构和出险率较高的授信业务品种重点检查,加强新增授信产生不良审计,揭示违规问题,强化责任追究,做到尽职免责、失职追责、违规必究。

    二是开展各类专项业务审计。通过反洗钱、股权质押业务、内部人及关联交易、消费者权益保护等专项审计,对授权中心工作进行评估,以合规风险为导向,把依法合规、风险可控作为全行各项业务开展的基石,牢筑内控防线。

    三是将不良贷款诉讼情况列入对分支机构内控检查的重点,通过检查诉讼的及时性、有无漏诉等方面,督促分支机构早诉讼、早保全、早处置、早清收,避免出现因借款人或担保人逃废债行为而出现的无财产可执行情况。加快做好不良资产呆账核销工作,在明确责任人的基础上开展责任认定,并拟将核销贷款中存在的主要问题整理编辑形成案例,督促分支机构增强风险防范意识,提高履职尽责责任心。

        四是牵头开展“问题集中整治”专项行动。为推进内控合规长效机制建设,我部将近两年来内外部审计检查发现的问题和乱象进行全面梳理,下发《关于开展审计发现突出问题集中整治活动的通知》,督促各分支行,部门对照清单,举一反三,逐条自查自纠。并根据各部门自查情况,下发《关于落实监管意见和问题集中整治自查自纠阶段工作情况的通报》,对领导重视不够、自查不深入、问责处罚不到位等情况进行通报,并对下阶段工作提出了要求,从制度、流程、机制方面提出相应措施,优化完善,有效提升管理质效。

    五是开展突击飞行检查,对个别机构员工代保管物品、抵质押品、尾箱、业务系统权限、营业场管理等进行突击检查,发现分支行对抵质品、业务系统权限管理等方面存在风险隐患,我部对此提出管理建议,严防操作风险。

    4、党建+合规教育

    一是建立审计问题通报机制。按季对审计发现问题进行梳理,并在全行范围内通报,要求各部门对照问题清单,举一反三开展同质同类问题自查自纠,发现和弥补合规漏洞,杜绝屡查屡犯,实现标本兼治。

    二是定期进行警示教育。按季根据现场审计发现的典型问题,编写审计案例鉴析在全行刊发。以案为鉴,通过反面案例的警示,促使全行吸取经验教训,切实增强责任意识和风险意识,牢固树立合规经营理念

    三是强化合规理念培育。通过多种方式,树立合规理念。在《灯塔学苑》上传合规课程,拍摄“合规那些事”微视频,加强政策制度学习教育,将合规经营的理念渗透到每个岗位,每项工作中。在灯塔学苑开设审计案例微课对典型案例进行剖析,并组织考试,强化内控管理。并把合规作为新员工入职第一课,引导员工树立合规经营意识真正做到“心中有敬畏、行事有底线”,切实将合规理念内化于心,外化于行。

        5、党建+审计文化

    一是为提升审计工作质量,年初,我部成立了审计项目质量评审小组,从审计项目的程序、审计发现问题事实依据、问题定性等方面进行了集体评定,规范审计管理行为,做到审计项目程序规范、发现问题事实确凿、问题定性正确,进一步提高了审计效能。

    二是为规范审计管理行为,提高审计发现问题整改成果,促进内控合规建设,在全行范围内成立成立审计整改联络员队伍,强化发现问题的整改力度,形成举一反三,标本兼治的审计整改机制。

        三是为提高内审人员的理论素养,提升业务审查能力,部特别重视员工的知识更新和业务培训。一是印发审计部内部培训计划每周开展条线业务知识讲课并结合考试,提高内审人员各项专业业务素质;二是积极参加内审协会组织的各项活动,申报十篇内审论文,二个审计案例、三个审计项目参加内审协会的评优活动,倡导内审人员主动学习各项业务知识,提高业务水平的氛围;三是派送多人次参加内审业务培训,学习审计方法及审计案例的撰写等方法,提高金融风险审计及总结分析水平。

        四是我部的标准化数据分析系统EAST系统),通过模型管理工具可以将各系统的数据联动实现各项管理、监控指标等在线展示、查询、分析和管控。但是它无法直观地显示数据,也无法根据需求变化迅速调取数据,探索数据关联。为进一步提高审计信息化水平,整合审计资源,提升审计质量,在前阶段科技部开发模拟利润可视化管理平台的基础上,我部拟建立可视化的信息平台,将机构、客户、员工等相关信息通过事先设定好的模型,在页面上用图表展现出来。机构业务状况、客户在本行的经营活动、员工及关联人在本行的业务信息在页面上一览无余,并能迅速获得信息中蕴藏的内容,如业务趋势、结构分布、风险隐患等,为各级管理部门及时了解相关信息提供便利,提升审计信息化水平。

    (图文: )(审计部供稿)


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